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제1조(목적)
이 영은 「여신전문금융업법」에서 위임된 사항과 그 시행에 관하여 필요한 사항을 규정함을 목적으로 한다. <개정 2008·1·18>

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① 「여신전문금융업법」(이하 "법"이라 한다) 제2조제10호에서 "대통령령이 정하는 물건"이라 함은 다음 각호의 물건을 말한다. <개정 2008·1·18>

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④ 법 제2조제10호에서 "대통령령이 정하는 일정기간"이라 함은 「법인세법 시행령」 제28조 ·제29조 및 제29조의2 의 규정에 의한 내용연수의 100분의 20에 해당하는 기간으로 한다. <개정 99·4·24, 2001·6·30, 2003·12·30, 2004·4·19, 2008·1·18>

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제2조의2(특수관계인의 범위 등)

① 법 제2조제17호가목에서 "대통령령으로 정하는 특수한 관계에 있는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자(이하 "특수관계인"이라 한다)를 말한다.

1. 본인이 개인인 경우에는 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 자

가. 배우자(사실상의 혼인관계에 있는 자를 포함한다. 이하 같다)

나. 6촌 이내의 부계혈족 및 4촌 이내의 부계혈족의 처

다. 3촌 이내의 부계혈족의 남편 및 자녀

라. 3촌 이내의 모계혈족과 그 배우자 및 자녀

마. 배우자의 2촌 이내의 부계혈족 및 그 배우자

바. 입양자의 생가의 직계존속

사. 출양자 및 그 배우자와 출양자 양가의 직계비속

아. 혼인 외의 출생자의 생모

자. 본인의 금전, 그 밖의 재산에 의하여 생계를 유지하는 자 및 생계를 함께 하는 자

차. 본인이 단독으로 또는 본인과 가목부터 자목까지의 관계에 있는 자와 합하여 100분의 30 이상을 출자하거나 그 밖에 임원의 임면 등 법인 또는 단체의 주요 경영사항에 대하여 사실상 영향력을 행사하고 있는 경우에는 해당 법인 또는 단체와 그 임원

카. 본인이 단독으로 또는 본인과 가목부터 차목까지의 관계에 있는 자와 합하여 100분의 30 이상을 출자하거나 그 밖에 임원의 임면 등 법인 또는 단체의 주요 경영사항에 대하여 사실상 영향력을 행사하고 있는 경우에는 해당 법인 또는 단체와 그 임원

2. 본인이 법인 또는 단체인 경우에는 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 자

가. 임원

나. 계열회사 및 그 임원

다. 단독으로 또는 제1호 각 목의 관계에 있는 자와 합하여 본인에게 100분의 30 이상을 출자하거나 그 밖에 임원의 임면 등 본인의 주요 경영사항에 대하여 사실상 영향력을 행사하고 있는 개인 및 그와 제1호 각 목의 관계에 있는 자 또는 단체(계열회사는 제외한다. 이하 이 호에서 같다)와 그 임원

라. 본인이 단독으로 또는 본인과 가목부터 다목까지의 관계에 있는 자와 합하여 100분의 30 이상을 출자하거나 그 밖에 임원의 임면 등 단체의 주요 경영사항에 대하여 사실상 영향력을 행사하고 있는 경우에는 해당 단체와 그 임원

② 법 제2조제17호나목에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다.

1. 단독으로 또는 다른 주주와의 합의·계약 등에 따라 대표이사 또는 이사의 과반수를 선임한 주주

2. 경영전략·조직변경 등 주요 의사결정이나 업무집행에 지배적인 영향력을 행사한다고 인정되는 자로서 금융감독위원회가 정하는 주주 [본조신설 2008·1·18]

제2조의3(신용공여의 범위)

① 법 제2조제18호에서 "대통령령으로 정하는 것"이란 다음 각 호를 말한다.

1. 「조세특례제한법」 제7조의2제3항제5호에 따른 기업구매전용카드에 의한 물품 구매(용역을 제공받는 것을 포함한다) 등으로 발생한 채권액

2. 신용카드 회원에 대한 자금의 융통액

3. 시설대여업자가 시설대여계약에 따라 대여시설이용자에게 인도한 특정물건을 취득하는 데에 든 비용 및 대여시설이용자에 대한 시설대여에 든 제반 비용

4. 연불판매액

5. 할부금융이용액(할부금융이용자가 물건매매계약에 따라 물건을 구매하는 데에 든 제반 비용을 포함한다)

6. 신기술사업자에 대한 투자액 및 융자액

7. 대출액

8. 어음할인액

9. 법 제46조제1항제2호에 따른 매출채권의 매입액

10. 제16조제1호에 따른 채권 또는 유가증권의 매입액

11. 지급보증액

② 금융감독위원회는 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 거래에 대하여는 제1항에도 불구하고 신용공여의 범위에 포함시키지 아니할 수 있다.

1. 금융기관에 손실을 초래할 가능성이 극히 적은 것으로 판단되는 거래

2. 금융시장에 미치는 영향 등 해당 거래의 상황에 비추어 신용공여의 범위에 포함시키지 아니하는 것이 타당하다고 판단되는 거래 [본조신설 2008·1·18]

제2조의4(자기자본의 범위)
법 제2조제19호에서 "대통령령으로 정하는 것"이란 납입자본금·자본잉여금 및 이익잉여금 등의 합계액에 결산상 오류에 따른 금액을 더하거나 뺀 금액을 말한다. [본조신설 2008·1·18]

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① 법 제3조제3항제1호에서 "대통령령이 정하는 자"라 함은 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <개정 2002·6·29, 2008·1·18>

1. 「은행법」에 따라 인가를 받은 금융기관

2. 「한국산업은행법」에 따라 설립된 한국산업은행

3. 「중소기업은행법」에 따라 설립된 중소기업은행

4. 「한국수출입은행법」에 따라 설립된 한국수출입은행

5. 삭제 <2008·1·18>

6. 「종합금융회사에 관한 법률」에 따른 종합금융회사

7. 「상호저축은행법」에 따라 설립된 상호저축은행

8. 「신용협동조합법」에 따른 설립된 신용협동조합중앙회

9. 「새마을금고법」에 따라 설립된 새마을금고연합회

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② 법 제3조제3항제2호에서 "대통령령이 정하는 자"라 함은 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <개정 2002·6·29, 2008·1·18>

1. 「유통산업발전법」 제2조제3호에 따른 대규모점포를 운영하는 자

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제4조(출자자의 범위)

① 법 제6조제1항제1호에서 "대통령령으로 정하는 출자자"란 대주주(최대주주의 특수관계인인 주주를 포함한다)를 말한다.

② 법 제6조제1항제2호에서 "대통령령으로 정하는 출자자"란 대주주(최대주주의 특수관계인인 주주를 포함한다)를 말한다. [전문개정 2008·1·18]

제5조(채무를 변제하지 아니한 자)
법 제6조제1항제3호에서 "대통령령이 정하는 자"란 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 시행령」 제2조제2항제1호부터 제22호까지의 기관에 대손상각채권을 발생시켜 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제17조제2항제1호에 따른 종합신용정보집중기관에 이에 대한 신용정보가 집중관리·활용되는 자로서 그 집중관리·활용되는 날부터 3년이 지나지 아니한 자를 말한다. [전문개정 2008·1·18]

제6조(금융관계법령등)
법 제6조제1항제4호에서 "대통령령이 정하는 금융관계법령등"이라 함은 다음 각 호의 법령을 말한다. <개정 2003·12·30, 2008·1·18>

1. 「은행법」

2. 「은행법 시행령」 제13조제1항제1호부터 제26호까지의 법령

3. 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」

4. 「금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률」 [전문개정 99·4·24]

제6조의2(신용카드업의 허가에 필요한 재무건전성 기준 등)

① 법 제6조제1항제5호의 규정에 의한 재무건전성기준은 다음 각호의 구분에 의한다. <개정 2002·6·29, 2008·1·18>

1. 허가신청자가 「금융감독기구의 설치 등에 관한 법률」 제38조의 규정에 의하여 금융감독원으로부터 검사를 받는 기관인 경우: 당해 기관의 설립·운영 등에 관한 법령에서 정하는 경영건전성에 관한 기준 등을 감안하여 금융감독위원회가 정하는 재무건전성기준에 적합할 것

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3. 허가신청자가 제1호외의 자인 경우 : 당해 기업[대주주가 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」 제2조제2호의 규정에 의한 기업집단(동법시행령 제17조제1항제1호 및 제2호에 해당하는 기업집단은 제외한다. 이하 "기업집단"이라 한다)에 속하는 기업인 경우에는 금융업 또는 보험업을 영위하는 회사를 제외한 당해 기업집단을 포함한다.]의 자기자본에 대한 부채총액의 비율이 100분의 200의 범위내에서 금융감독위원회가 정하는 비율 이하일 것

② 법 제6조제1항제6호에서 "대통령령으로 정하는 법인"이란 법 제6조제1항제1호부터 제5호까지의 어느 하나에 해당하는 자가 대주주(최대주주의 특수관계인인 주주를 포함한다)인 법인을 말한다. <신설 2008·1·18>

③ 금융감독위원회는 제1항의 규정에 의한 기준에 관한 구체적인 사항을 정할 수 있다. [본조신설 2001·6·30]

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③ 법 제6조제2항제4호에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 자를 말한다. <개정 2008·1·18>

1. 최대주주인 법인의 최대주주(최대주주인 법인의 주요 경영사항에 대하여 사실상 지배하는 자가 그 법인의 최대주주와 명백히 다른 경우에는 그 사실상 지배하는 자를 포함한다)

2. 최대주주인 법인의 대표자

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④ 법 제6조제2항제4호에 따른 대주주는 별표 1에 규정된 요건에 적합하여야 한다. <개정 2008·1·18>

⑤ 법 제6조제3항에서 "대통령령으로 정하는 요건"이란 별표 1의2에 따른 요건을 말한다. <신설 2008·1·18>

⑥ 금융감독위원회는 제1항부터 제5항까지의 요건에 관한 구체적인 사항을 정할 수 있다. <개정 2008·1·18> [본조신설 2001·6·30]

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② 신용카드업자는 매분기말을 기준으로 법 제13조제1항제1호의 규정에 의한 신용카드회원에 대한 자금의 융통으로 인하여 발생한 채권(신용카드업자가 신용카드회원에 대한 채권재조정을 위하여 채권의 만기, 금리 등 조건을 변경하여 당해 신용카드회원에게 다시 자금을 융통하여 발생한 채권을 제외한다)의 분기중 평균잔액이 다음 각호의 금액의 합계액을 초과하도록 하여서는 아니된다. <개정 2003·12·30, 2008·1·18>

1. 신용카드회원이 신용카드에 의하여 물품을 구입하거나 용역을 제공받는 등으로 인하여 발생한 채권(신용카드업자와 법 제50조제1항의 규정에 의한 특수한 관계가 있는 자가 「조세특례제한법」 제7조의2제3항제5호의 규정에 의한 기업구매전용카드에 의하여 물품을 구입하거나 용역을 제공받는 등으로 인하여 발생한 채권을 제외한다)의 분기중 평균잔액

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① 법 제14조제1항 단서의 규정에 의하여 신용카드업자는 다음 각호의 1에 해당하는 경우 신용카드·직불카드를 갱신 또는 대체발급할 수 있다. <개정 2003·12·30, 2008·1·18>

1. 갱신 또는 대체발급 예정일전 6월 이내에 사용된 적이 없는 신용카드·직불카드는 당해 신용카드·직불카드 회원으로부터 갱신 또는 대체발급에 대하여 서면동의(「전자서명법」 제2조제1호의 규정에 의한 전자문서로서 동법 제2조제3호의 규정에 의한 공인전자서명이 있는 전자문서에 의한 동의를 포함한다)를 얻은 경우

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① 법 제14조제2항제2호마목에서 "대통령령이 정하는 사항"이라 함은 다음 각호의 사항을 말한다. <개정 2008·1·18>

1. 신용카드의 발급신청인이 그 신용카드업자 또는 다른 금융기관(「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제2조의 규정에 의한 금융기관을 말한다)에 상환기일 내에 상환하지 못한 채무(이하 "연체채무"라 한다)의 존재 여부

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④ 법 제14조제4항제2호에서 "대통령령이 정하는 모집"이라 함은 신용카드업자가 「전자서명법」 제2조제3호의 규정에 의한 공인전자서명을 통하여 본인 여부를 확인하지 아니한 신용카드회원 모집을 말한다. 다만, 신청인의 신분증 발급기관·발급일 등 본인임을 식별할 수 있는 정보와 본인의 서명을 받는 방법 등으로 본인이 신청하였음이 확인될 수 있는 경우를 제외한다. <개정 2008·1·18>

⑤ 법 제14조제4항제3호의 규정에 따라 신용카드업자는 다음 각호의 방법으로 신용카드회원을 모집하여서는 아니된다. <개정 2008·1·18>

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2. 「도로법」 제2조 및 「사도법」 제2조의 규정에 의한 도로 및 사도 등 길거리에서의 모집

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제6조의8(모집인의 준수사항)
법 제14조의2제2항의 규정에 따라 모집인은 신용카드회원의 모집에 있어서 다음 각호의 사항을 준수하여야 한다. <개정 2008·1·18>

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7. 신용카드회원의 모집에 있어서 알게 된 신청인의 신용정보(「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」 제2조제1호의 규정에 의한 신용정보를 말한다) 및 사생활 등 개인적 비밀을 업무목적 외로 누설하거나 이용하지 아니할 것 [본조신설 2004·4·19]

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① 법 제24조의 규정에 의한선불카드의 발행권면금액의 최고한도는 50만원으로 한다. 다만, 기명식 선불카드의 경우에는 200만원을 한도로 한다. <개정 2008·1·18>

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제9조(공탁의 권리실행자)
법 제26조제2항의 규정에 의하여 권리실행자가 될 수 있는 자는 다음 각호의 1에 해당하는 자로 한다. <개정 99·4·24, 2008·1·18>

1. 「은행법」에 의하여 인가를 받은 금융기관

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제11조(의료기기의 수입)
법 제31조제1항의 규정에 의하여 특정물건인 의료기기를 수입하기 위하여 「약사법」 제42조제1항에 따른 허가를 받거나 신고를 하고자 하는 시설대여업자는 신청서 또는 신고서에 시설대여등의 계약서를 첨부하여야 한다. <개정 2004·5·25, 2008·1·18>

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제14조(기금의 범위)
법 제42조에서 "대통령령이 정하는 기금"이라 함은 「벤처기업육성에 관한 특별조치법」 제4조제1항에 따른 기금을 말한다. <개정 2008·1·18>

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제16조(업무)
법 제46조제1항제5호에서 "대통령령이 정하는 업무"라 함은 다음 각호의 업무를 말한다. <개정 2001·6·30, 2002·6·29, 2004·4·19, 2008·1·18>

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3. 「자산유동화에 관한 법률」에 의한 유동화자산관리업무

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제17조(대출업무의 영위기준)
법 제46조제2항의 규정에 따라 여신전문금융회사는 매분기말을 기준으로 동조제1항제3호의 규정에 의한 대출업무로 인하여 발생한 채권의 분기중 평균잔액이 동조제1항제1호(신용카드업의 경우를 제외한다)와 동조제1항제2호의 규정에 의한 업무로 인하여 발생한 채권의 분기중 평균잔액의 합계액을 초과하여서는 아니된다. 이 경우 동조제1항제3호의 규정에 의한 대출업무로 인하여 발생한 채권액의 산정에 있어서는 다음 각호의 채권을 제외한다. <개정 2008·1·18>

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3. 「한국주택금융공사법」 제2조제3호의 규정에 의한 주택저당채권

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① 법 제47조제1항제5호에서 "대통령령으로 정하는 방법"이라 함은 다음 각호의 방법을 말한다. <개정 99·4·24, 2004·4·19, 2008·1·18>

1. 「외국환거래법」 제8조의 규정에 의한 외국환업무취급기관으로 등록하여 행하는 차입 및 외화증권의 발행

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② 다음 각호의 방법에 의한 사채 또는 어음의 발행에 대하여는 제1항의 규정을 적용하지 아니한다. <개정 2008·1·18>

1. 「증권거래법」에 의하여 증권업이 허가를 받은 자의 인수에 의한 사채의 발행

2. 「종합금융회사에 관한 법률」에 의한 종합금융회사 또는 「증권거래법」에 의한 증권회사의 인수·할인 또는 중개를 통한 어음의 발행

제19조의2(대주주의 특수관계인의 범위)
법 제50조제1항에서 "대통령령으로 정하는 대주주의 특수관계인"이란 최대주주의 특수관계인을 말한다. [본조신설 2008·1·18]

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제19조의3(대주주와의 거래금액 등)

① 법 제50조제2항 전단에서 "대통령령으로 정하는 금액"이란 각각 금융감독위원회가 정하여 고시하는 단일거래 금액(이하 이 조에서 "단일거래금액"이라 한다)이 자기자본의 1만분의 10에 해당하는 금액과 10억원 중 적은 금액을 말한다. 다만, 주식 취득의 경우에는 「한국증권선물거래소법」에 따른 유가증권시장·코스닥시장 또는 이와 비슷한 시장으로서 외국에 있는 시장에서 취득하는 금액은 단일거래 금액에서 제외한다.

② 법 제50조제2항 전단에서 "대통령령으로 정하는 거래"란 「증권거래법」 제2조제3항 또는 제4항에 따른 모집 또는 매출의 방법에 의하여 발행되는 사채권을 취득하는 거래를 말한다. [본조신설 2008·1·18]

제19조의4(대주주와의 거래의 보고 및 공시)

① 법 제50조제4항에서 "대통령령으로 정하는 사항"이란 다음 각 호와 같다.

1. 분기 말 현재 대주주에 대한 신용공여의 규모

2. 분기 중 신용공여의 증감액 및 신용공여의 거래조건

3. 분기 말 현재 대주주가 발행한 주식을 취득한 규모

4. 분기 중 보유주식의 증감액 및 보유주식의 취득가격

5. 그 밖에 금융감독위원회가 정하는 사항

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② 여신전문금융회사는 제1항의 사항을 매 분기 말일부터 1개월 이내에 보고·공시하여야 한다. [본조신설 2008·1·18]

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제19조의5(신용공여 한도초과 유예기간)
법 제50조제5항에서 "대통령령으로 정하는 기간"이란 1년을 말한다. [본조신설 2008·1·18]

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제19조의6(대주주의 부당한 영향력 행사의 범위)
법 제50조의2제5항제3호에서 "대통령령으로 정하는 행위"란 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 행위를 말한다.

1. 여신전문금융회사로 하여금 위법행위를 하도록 요구하는 행위

2. 금리, 수수료, 담보에 있어서 통상적인 거래조건과 다른 조건으로 대주주 자신 또는 제3자와의 거래를 요구하는 행위 [본조신설 2008·1·18]

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제19조의7(임원의 자격요건 등)

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① 법 제50조의3 각 호 외의 부분에서 "대통령령이 정하는 자"라 함은 「상법」 제401조의2제1항 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <신설 2004·4·19, 2008·1·18>

② 법 제50조의3제4호에서 "대통령령이 정하는 금융관계법령"이라 함은 다음 각 호의 법령을 말한다. <개정 2004·2·28, 2008·1·18>

1. 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」

2. 「은행법」

3. 삭제 <2008·1·18>

4. 「종합금융회사에 관한 법률」

5. 「신탁업법」

6. 「증권거래법」

7. 「선물거래법」

8. 「간접투자자산 운용업법」

9. 「보험업법」

10. 「상호저축은행법」

11. 「신용협동조합법」

12. 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」

13. 「주택저당채권유동화회사법」

14. 「한국주택금융공사법」

③ 법 제50조의3제7호에서 "대통령령이 정하는 자"라 함은 영업의 허가·인가 또는 등록의 취소의 원인이 되는 사유가 발생한 당시의 임·직원(「금융산업의 구조개선에 관한 법률」 제14조에 따라 허가·인가 또는 등록이 취소된 법인 또는 회사의 경우에는 동법 제10조의 규정에 의한 적기시정조치의 원인이 되는 사유 발생 당시의 임·직원)으로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. <개정 2004·4·19, 2008·1·18>

1. 감사 또는 감사위원회의 위원

2. 허가·인가 또는 등록의 최소의 원인이 되는 사유의 발생과 관련하여 위법·부당한 행위로 법 또는 제1항의 규정에 의한 금융관계법령에 의하여 주의·경고·문책·직무정지·해임요구 그 밖의 조치를 받은 임원

3. 허가·인가 또는 등록의 취소의 원인이 되는 사유의 발생과 관련하여 위법·부당한 행위로 법 또는 제1항의 규정에 의한 금융관계법령에 의하여 정직요구 이상에 해당하는 조치를 받은 직원

4. 제2호 또는 제3호의 규정에 의한 제재대상자로서 그 제재를 받기 전에 사임 또는 사직한 자

④ 법 제50조의3제8호에서 "대통령령이 정하는 자"라 함은 금융감독원장이 적기시정조치 등을 받게 된 금융기관에 대하여 그 원인을 규명한 결과 책임이 있다고 인정된 자로서 다음 각호의 1에 해당하는 자를 말한다. <신설 2004·4·19, 2008·1·18>

1. 해임권고 또는 업무집행정지명령을 받은 임원

2. 정직 또는 면직의 처분을 받은 직원

3. 제1호 또는 제2호의 규정에 의한 제재대상자로서 그 제재를 받기 전에 사임 또는 사직한 자 [본조신설 2001·6·30]

제19조의8(사외이사 선임 등)

① 법 제50조의4제1항 전단, 법 제50조의5제1항 및 법 제50조의7제1항에서 "자산·영위업무등을 감안하여 대통령령이 정하는 기준에 해당하는 여신전문금융회사"라 함은 최근 사업연도말 현재의 자산총액이 2조원 이상인 신용카드업자를 말한다.

② 법 제50조의4제4항제10호에서 "대통령령으로 정하는 중요한 거래관계가 있거나 사업상 경쟁관계 또는 협력관계에 있는 법인"이란 다음 각 호의 법인(「법인세법 시행령」 제17조의2제8항에 따른 기관투자자 및 이에 상당하는 외국금융기관은 제외한다)을 말한다. <신설 2008·1·18>

1. 최근 3개 사업연도 중 해당 회사와의 거래실적의 합계액이 자산총액(해당 회사의 최근 사업연도 말 현재의 대차대조표상의 자산총액을 말한다) 또는 매출총액(해당 회사의 최근 사업연도 말 현재의 손익계산서상의 매출총액을 말한다. 이하 이 조에서 같다)의 100분의 10 이상인 법인

2. 최근 사업연도 중에 해당 회사와 매출총액의 100분의 10 이상의 금액에 상당하는 단일의 거래계약을 체결한 법인

3. 최근 사업연도 중에 해당 회사가 금전·유가증권, 그 밖의 증권 또는 증서를 대여하거나 차입한 금액과 담보제공 등 채무보증을 한 금액의 합계액이 자본금(해당 회사의 최근 사업연도 말 현재의 대차대조표상의 자본금을 말한다)의 100분의 10 이상인 법인

4. 해당 회사의 정기주주총회일 현재 해당 회사가 자본금(해당 회사가 출자한 법인의 자본금을 말한다)의 100분의 5 이상을 출자한 법인

5. 해당 회사와 기술제휴계약을 체결하고 있는 법인

6. 해당 회사의 감사인으로 선임된 회계법인

7. 해당 회사와 법률자문·경영자문 등의 자문계약을 체결하고 있는 법인

③ 법 제50조의4제4항제12호에서 "대통령령으로 정하는 자"란 다음 각 호의 자를 말한다. <신설 2008·1·18>

1. 해당 회사 외에 2개 이상의 다른 주권상장법인 또는 코스닥상장법인의 사외이사·비상임이사 또는 비상임감사로 재임 중인 자

2. 해당 회사에 대한 회계감사 또는 세무대리를 하거나 해당 회사와 법률자문·경영자문 등의 자문계약을 체결하고 있는 변호사·공인회계사·세무사, 그 밖에 자문용역을 제공하고 있는 자

3. 해당 회사의 발행주식총수의 100분의 1 이상에 해당하는 주식을 보유하고 있는 자

4. 제3호 외에 그 회사와의 거래(「약관의 규제에 관한 법률」 제2조제1항에 따른 약관에 따라 행하여지는 그 회사와의 정형화된 거래는 제외한다) 잔액이 1억원 이상인 자 [본조신설 2001·6·30]

제19조의9(감사위원회의 요건)
법 제50조의5제2항제2호에서 "대통령령으로 정하는 회계 또는 재무 전문가"란 다음 각 호의 자를 말한다.

1. 공인회계사 자격을 가진 자로서 자격 취득 후 그 자격과 관련된 업무에 5년 이상 종사한 경력이 있는 자

2. 재무 또는 회계 분야의 석사학위 이상의 학위를 가진 자로서 학위 취득 후 연구기관 또는 대학에서 재무 또는 회계 관련 분야의 연구원 또는 전임강사 이상의 직에 5년 이상 근무한 경력이 있는 자

3. 주권상장법인 또는 코스닥상장법인에서 재무 또는 회계 관련 업무에 임원으로 5년 이상 또는 임직원으로 10년 이상 근무한 경력이 있는 자

4. 국가, 지방자치단체, 「공공기관의 운영에 관한 법률」에 따른 공공기관, 금융감독원, 「한국증권선물거래소법」에 따른 한국증권선물거래소 또는 「증권거래법」 제2조제17항에 따른 증권관계기관에서 재무 또는 회계 관련 업무 또는 이에 대한 감독업무에 5년 이상 근무한 경력이 있는 자

5. 「금융감독기구의 설치 등에 관한 법률」 제38조에 따른 검사대상기관(이에 상당하는 외국금융기관을 포함한다)에서 재무 또는 회계 관련 업무에 5년 이상 근무한 경력이 있는 자 [본조신설 2008·1·18]

제19조의10(내부통제기준)

① 법 제50조의6제1항의 규정에 의한 내부통제기준(이하 "내부통제기준"이라 한다)에는 다음 각호의 사항이 포함되어야 한다.

1. 업무의 분장 및 조직구조에 관한 사항

2. 자산의 운용 또는 업무의 영위과정에서 발생하는 위험의 관리에 관한 사항

3. 임·직원이 업무를 수행함에 있어서 반드시 준수하여야 하는 절차에 관한 사항

4. 경영의사 결정에 필요한 정보가 효율적으로 전달될 수 있는 체제의 구축에 관한 사항

5. 임·직원의 내부통제기준 준수여부를 확인하는 절차·방법 및 내부통제기준을 위반한 임·직원의 처리에 관한 사항

6. 임·직원의 유가증권거래내역의 보고 등 불공정거래행위를 방지하기 위한 절차나 기준에 관한 사항

7. 내부통제기준의 제정 또는 변경절차에 관한 사항

8. 제1호 내지 제7호의 사항에 관한 구체적인 기준으로서 금융감독위원회가 정하는 사항

② 여신전문금융회사는 내부통제기준을 제정하거나 변경하고자 하는 때에는 이사회의 결의를 거쳐야 한다.

③ 금융감독위원회는 법 제53조의2의 규정에 의한 금융감독원의 검사결과 법령을 위반한 사실이 드러난 여신전문금융회사에 대하여는 법령위반행위의 재발방지를 위하여 내부통제기준의 변경을 권고할 수 있다. [본조신설 2001·6·30]

제19조의11(준법감시인의 직무 등)

① 여신전문금융회사는 법 제50조의6제2항의 규정에 의한 준법감시인(이하 "준법감시인"이라 한다)을 임면한 때에는 그 사실을 금융감독위원회에 통지하여야 한다.

② 준법감시인은 선량한 관리자의 주의로 그 직무를 수행하여야 하며, 다음 각호의 업무를 수행하는 직무를 담당하여서는 아니된다.

1. 자산운용에 관한 업무

2. 법 제46조제1항의 규정에 의한 여신전문금융회사의 업무

③ 여신전문금융회사는 준법감시인이 그 직무를 수행함에 있어서 자료나 정보의 제출을 임·직원에게 요구하는 경우에는 당해 임·직원으로 하여금 이에 성실히 응하도록 하여야 한다.

④ 여신전문금융회사는 준법감시인이었던 자에 대하여 당해 직무수행과 관련한 사유로 인사상의 부당한 불이익을 주어서는 아니된다. [본조신설 2001·6·30]

제19조의12(소수주주권의 행사 등)

① 법 제50조의7제1항 내지 제6항에서 "주식을 대통령령이 정하는 바에 의하여 보유한 자"라 함은 다음 각호의 방법으로 주식을 보유한 자를 말한다.

1. 주식의 소유

2. 주주권행사에 관한 위임장의 취득

3. 2인 이상의 주주의 주주권의 공동행사

② 법 제50조의7제2항 내지 제6항에서 "대통령령이 정하는 기준에 해당하는 여신전문금융회사"라 함은 최근 사업연도말 현재의 자본금이 1천억원 이상인 신용카드업자를 말한다. [본조신설 2001·6·30]

제19조의13(대주주와의 거래제한 등)
법 제50조의8제2항 각 호 외의 부분에서 "대통령령으로 정하는 경우"란 대주주가 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우를 말한다.

1. 대주주(회사만 해당하며, 회사인 특수관계인을 포함한다. 이하 이 조에서 같다)의 부채가 자산을 초과하는 경우

2. 대주주에 대한 신용공여가 가장 많은 금융기관(해당 대주주가 대주주인 금융기관은 제외한다)이 금융감독위원회가 정하는 자산건전성 분류기준에 따라 해당 대주주의 신용위험을 평가한 결과 금융감독위원회가 정하는 기준 이하로 분류된 경우

3. 대주주가 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」에 따른 신용평가업자 중 둘 이상의 신용평가업자에 의하여 투자부적격 등급으로 평가받은 경우 [본조신설 2008·1·18]

제19조의14(경영지도의 기준)
법 제53조의3제1항의 규정에 의한 경영지도의 기준에는 다음 각호의 사항이 포함되어야 한다.

1. 자기자본의 보유기준에 관한 사항

2. 대출채권 등 여신전문금융회사가 보유하는 자산의 건전성 분류 및 운용기준에 관한 사항

3. 충당금 및 적립금의 적립기준에 관한 사항

4. 위험관리 및 회계처리기준에 관한 사항 [본조신설 2001·6·30]

제19조의15(보고사항)

① 법 제54조제2항 각 호에서 정한 사유가 발생한 경우에는 사유발생일부터 7일 이내에 금융감독위원회에 보고하여야 한다.

② 법 제54조제2항제3호의 경우에 해당 최대주주가 법 제6조제3항에 따라 대주주 승인을 받은 때에는 법 제54조제2항에도 불구하고 보고를 한 것으로 본다. [본조신설 2008·1·18]

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② 법 제69조제3항의 규정에 의한 분담금의 분담요율·한도 기타 분담금의 납부에 관하여는 「금융감독기구의 설치 등에 관한 법률 시행령」 제12조의 규정에 의한다. <개정 2008·1·18> [전문개정 98·4·1]

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① 금융감독위원회는 법 제69조의2제1항의 규정에 의하여 다음 각 호의 업무를 「금융감독기구의 설치 등에 관한 법률」에 따른 금융감독원의 원장(이하 이 조에서 "금융감독원장"이라 한다)에게 위탁한다. <개정 2004·4·19, 2008·1·18>

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4. 제19조의11제1항에 따른 준법감시인 임면통지의 수리

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부칙 <2007ㆍ6ㆍ28 대령20120>

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부칙 <2008ㆍ1ㆍ18 대령20549>

[별표 1] 대주주의 요건

[별표 1의2] 건전한 경영을 위한 요건

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